Hesabu ya kurudi kwa kwingineko ya mwaka itajibu swali moja: ni kiwango gani cha mapato kilichopatikana kutoka kwa kwingineko katika kipindi fulani cha uwekezaji? Ingawa aina anuwai ya fomula hutumiwa kuhesabu mapato ya kila mwaka, mara tu utakapoelewa dhana zingine muhimu, mahesabu yatakuwa rahisi kufanya.
Hatua
Sehemu ya 1 ya 2: Kuelewa Misingi ya Hesabu
Hatua ya 1. Jua maneno muhimu
Wakati wa kujadili kurudi kwa kila mwaka kwa kwingineko, kuna maneno kadhaa muhimu ambayo huja mara kwa mara na inapaswa kueleweka, kama ifuatavyo:
- Kurudi kwa Mwaka (Kurudi kwa Mwaka): jumla ya mapato yaliyopatikana kwenye uwekezaji katika kipindi fulani, pamoja na gawio, riba, na faida kuu.
- Kurudi kwa Mwaka: Kiwango cha kurudi cha kila mwaka ambacho kinachukuliwa na kuongezea mapato yaliyopimwa kwa kipindi cha chini ya au zaidi ya mwaka mmoja.
- Kurudi kwa Wastani: Kurudishwa kulipokea kwa kipindi fulani kwa kuchukua jumla ya mapato yaliyopatikana kwa kipindi kirefu na kueneza sawasawa kwa kipindi kifupi.
- Kurudisha kwa Kuchochea (Kurudisha kwa Kuunganisha). Marejesho ambayo yanajumuisha faida za uwekezaji wa riba, gawio na faida kuu.
- Kipindi (Kipindi): Muda maalum wa kupima na kuhesabu mapato, kwa mfano kwa kila siku, kila mwezi, au kwa mwaka.
- Kurudi kwa Mara kwa Mara (Kurudi kwa Mara kwa Mara). Jumla ya kurudi kwenye uwekezaji uliopimwa kwa muda maalum.
Hatua ya 2. Jifunze jinsi ujumuishaji unavyofanya kazi
Mchanganyiko wa mapato ya uwekezaji hukua kutoka kwa faida ambayo imepatikana. Kadiri pesa yako inavyozidi kuchanganywa, inakua haraka, na kurudi kwa kila mwaka ni kubwa. Fikiria kama mpira wa theluji ambao unapanuka unapozunguka barafu.
- Tuseme unawekeza IDR 100,000 na unapata kurudi kwa 100% katika mwaka wa kwanza ili mwishoni mwa mwaka wa kwanza, salio lako la uwekezaji ni IDR 200,000. Ikiwa unapata 10% tu katika mwaka wa pili, hiyo inamaanisha unapata $ 20 mwishoni mwa mwaka wa pili.
- Walakini, ikiwa unapata mavuno ya 50% wakati wa mwaka wa kwanza, salio lako la uwekezaji mwanzoni mwa mwaka wa pili ni IDR 150,000. Mavuno ya 10% katika mwaka wa pili ni $ 15,000 badala ya $ 20,000. Matokeo yaliyopatikana ni chini ya 33% kuliko mfano wa kwanza.
- Kwa kuongezea, wacha tuseme unapoteza 50% katika mwaka wa kwanza, na salio la uwekezaji katika mwaka wa kwanza linabaki Rp. 50,000. Unahitaji kurudi kwa 100% ili kuvunja hata (100% ya $ 50 = $ 50, na $ 50 + $ 50 = $ 100).
- Ukubwa na wakati wa faida huchukua jukumu muhimu sana wakati wa kuzingatia kurudi kwa kiwanja na athari zao kwa mapato ya mwaka. Kwa maneno mengine, kurudi kwa mwaka sio kipimo cha kuaminika cha kupima faida au upotezaji halisi. Walakini, mapato ya kila mwaka ni zana nzuri ya kulinganisha uwekezaji tofauti dhidi ya mtu mwingine.
Hatua ya 3. Tumia mapato yenye uzito wa muda kuhesabu kiwango cha kiwanja cha kurudi
Ili kupata wastani wa vitu, kama mvua ya kila siku au kupoteza uzito, unaweza kutumia fomula rahisi wastani au maana ya hesabu. Mbinu hii inaweza kuwa imejifunza shuleni. Walakini, fomula rahisi ya wastani haizingatii athari za kila kurudi mara kwa mara kwa zingine, au wakati wa kila kurudi. Ili kupata wastani sahihi, fomula ya kurudi yenye uzito wa kijiometri hutumiwa. (Usijali, tutakuongoza utumie fomula hii.)
- Fomula rahisi ya wastani haiwezi kutumiwa kwa sababu mapato yote ya mara kwa mara yanategemeana.
- Kwa mfano, wacha tuseme unataka kuweka wastani wa kurudi kwa uwekezaji wa $ 100 kwa miaka miwili. Unapata 100% katika mwaka wa kwanza (inamaanisha, salio la uwekezaji mwishoni mwa mwaka wa kwanza ni IDR 200,000). Katika mwaka wa pili, unapoteza 50% (maana yake salio la uwekezaji lililobaki ni IDR 100,000 kwa sababu IDR 200,000 - (IDR 200,000 * 50%) = IDR 100,000). Takwimu hii ni sawa na usawa wa awali wa uwekezaji wa mwaka wa kwanza.
- Fomula rahisi ya wastani (maana ya hesabu) itaongeza tu kurudi mbili na kugawanya kwa idadi ya vipindi (katika mfano huu miaka 2). Matokeo haya yangeonyesha kurudi wastani kwa 25% kwa mwaka. Walakini, unapo unganisha hizi mbili, inajulikana kuwa kwa kweli haupati chochote.
Hatua ya 4. Hesabu jumla ya kurudi
Kwanza kabisa, lazima uhesabu kurudi jumla juu ya muda uliohesabiwa. Kwa unyenyekevu, mfano huu utapuuza amana na uondoaji uliofanywa. Ili kuhesabu kurudi jumla, nambari mbili zinahitajika: maadili ya kuanzia na ya kumaliza ya kwingineko.
- Ondoa Thamani ya Mwisho kutoka kwa Thamani ya Awali.
- Shiriki na Thamani yako ya Awali. Matokeo yake ni Kurudi kwako.
- Katika kesi wakati wa kipindi kampuni inapoteza kwa sababu ya kulazimishwa, toa usawa wa kumalizika kutoka kwa usawa wa mwanzo. Kisha, gawanya kwa usawa wa awali na udhani matokeo ni hasi.
- Ongeza nyongeza kabla ya kugawanywa. Kwa hivyo, unapata asilimia ya jumla ya kurudi.
Hatua ya 5. Kariri Jumla ya Kiwango cha Kurudisha fomula katika Excel
Fomula hiyo ni Jumla ya Kiwango cha Kurudi = (Thamani ya mwisho ya kwingineko - thamani ya awali ya jalada) / thamani ya awali ya jalada. Fomula ya Kiwango cha Kurudisha Kiwanja = NGUVU (1 + Jumla ya Kurudi), (1 / mwaka)) - 1.
-
Kwa mfano, ikiwa thamani ya awali ya kwingineko ilikuwa $ 1,000,000 na thamani ya mwisho miaka saba baadaye ilikuwa $ 2,500,000, hesabu itakuwa kama ifuatavyo:
- Kiwango cha Kurudisha Jumla = (2,500,000-1,000,000) / 1,000,000 = 1, 5.
- Kiwango cha Kiasi cha Kurudi = NGUVU ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = 0.1398 = 13, 98%.
Sehemu ya 2 ya 2: Kuhesabu Kurudi kwa Mwaka
Hatua ya 1. Hesabu kurudi kwako kwa mwaka
Ikiwa kiwango cha jumla cha kurudi kimehesabiwa, ingiza matokeo kwenye hesabu ifuatayo: Kurudi kwa Mwaka = (Kurudi 1+)1 / N.-1 Matokeo ya equation hii inalingana na kurudi kwa mwaka kwa uwekezaji kwa muda uliopimwa.
- Katika kielelezo (kiwango), nambari "1" inawakilisha kitengo kinachopimwa, ambayo ni mwaka 1. Ikiwa unataka kuwa maalum zaidi, unaweza kutumia "365" kuhesabu kurudi kwa kila siku.
- Herufi "N" inawakilisha idadi ya vipindi vinavyopimwa. Kwa hivyo, ikiwa unahesabu kurudi kwa miaka 7, badilisha herufi "N" kwa nambari 7.
- Kwa mfano, wacha tuseme kwamba zaidi ya miaka saba kwingineko yako ilikua kutoka $ 1,000,000 hadi $ 2,500.
- Kwanza, hesabu kurudi kwa jumla: (Rp 2,500,000-1,000,000) / Rp 1,000,000 = 1.50 (kiwango cha kurudi 150%).
- Ifuatayo, hesabu kurudi kwa mwaka: (1 + 1.50)1/7-1 = 0, 1399 = 13, 99% kurudi kila mwaka!
- Tumia mlolongo wa kawaida wa shughuli za hesabu: suluhisha hesabu kwenye mabano kwanza, kisha ongea, na ufanye.
Hatua ya 2. Hesabu kurudi kwa nusu-mwaka (nusu-mwaka)
Wacha tuseme unatafuta kiwango cha kurudi cha nusu mwaka (mapato hupewa mara mbili kwa mwaka, kila miezi sita) kwa kipindi cha miaka saba. Fomula iliyotumiwa inabaki ile ile, unahitaji tu kurekebisha idadi ya vipindi vinavyopimwa. Matokeo ya mwisho ni kurudi kwako kila mwaka kwa nusu.
- Katika kesi hii, una vipindi 14 vya nusu mwaka kwa miaka saba.
- Kwanza, hesabu kurudi kwa jumla: (Rp 2,500,000-Rp 1,000,000) / Rp 1,000,000 = 1.50 (kiwango cha kurudi 150%).
- Ifuatayo, hesabu kurudi kwa mwaka: (1 + 1.50)1/14-1 = 6, 76%.
- Unaweza kubadilisha nambari hii kuwa kurudi kwa kila mwaka kuzidisha kwa mbili: 6.76% x 2 = 13.52%.
Hatua ya 3. Hesabu sawa ya mwaka
Unaweza pia kuhesabu sawa ya mwaka ya kurudi kwa kipindi kifupi. Kwa mfano, unarudi tu kwa miezi 6 na unataka kujua sawa na kila mwaka. Tena, fomula iliyotumiwa inabaki ile ile.
- Sema kwa kipindi cha miezi 6, jalada lako linaongezeka kutoka IDR 1,000,000 hadi IDR 1,050,000.
- Anza kwa kuhesabu kurudi kwako kwa jumla: (Rp1,050,000-Rp1,000,000) / Rp1,000,000=0.05 (5% kurudi zaidi ya miezi 6).
- Sasa, ikiwa unataka kujua takwimu sawa ya mwaka (kwa kuzingatia kiwango hiki cha kurudi na kurudi kwa kiwanja kinaendelea), hesabu ni kama ifuatavyo: (1 + 0.05)1/0, 50-1 = 10, 25% kurudi kila mwaka.
- Bila kujali kipindi cha wakati, ukifuata fomula iliyo hapo juu, utendaji wako unaweza kubadilishwa kuwa kurudi kila mwaka.
Vidokezo
- Unahitaji kujua na kuelewa jinsi ya kuhesabu mapato ya mwaka ya kwingineko, kwa sababu mapato ya kila mwaka ni nambari ambazo hutumiwa kujilinganisha na uwekezaji mwingine, vigezo vya tasnia na ufuatiliaji wa uwekezaji. Marejesho ya kila mwaka yana nguvu ya kudhibitisha uwezo wako wa uwekezaji wa hisa na kusaidia kufunua makosa yanayowezekana katika mkakati wako wa uwekezaji.
- Fanya mazoezi na nambari za sampuli ili ujue zaidi kuhesabu na fomula hii.
- Kitendawili kilichotajwa mwanzoni mwa nakala hii ni kukubali tu ukweli kwamba utendaji wa uwekezaji kawaida huhukumiwa dhidi ya utendaji wa uwekezaji mwingine. Kwa maneno mengine, hasara ndogo katika soko linalopungua inaweza kuchukuliwa kuwa bora kuliko faida ndogo katika soko linaloongezeka. Kila kitu ni jamaa.
