Wawekezaji mahiri huweka pesa zao katika kampuni zinazojulikana na huchunguza vizuri kampuni mpya kabla ya kuwekeza pesa zao. Wawekezaji wanaweza kuchagua hisa bora na nzuri baada ya kuzingatia kwa uangalifu ubora wa kampuni za kuwekeza na kuzichanganya na maarifa yako ya sasa ya soko. Kuchagua kampuni kuwekeza sio jambo rahisi. Kampuni za mfuko wa pamoja na kama hizo zinatumia timu za wataalam kufanya utafiti na kuelewa jinsi ya kuwekeza katika kampuni. Hakikisha una wakati na hamu ya kuwekeza peke yako, na pia utayari wa kuchukua hatari hiyo.
Hatua
Njia 1 ya 3: Kununua Hisa zinazojulikana
Hatua ya 1. Kaa katika uwezo wako
Ikiwa una utaalam katika eneo fulani, tunapendekeza utumie utaalam wako kutambua sifa zinazohusiana. Uzoefu unaweza kukupa msukumo unahitaji kufanya maamuzi. Kwa mfano, ikiwa unafanya kazi katika kampuni ya rejareja, una maarifa zaidi juu ya kuwekeza katika Walmart, Target, au Best Buy kuliko kampuni katika nyanja zingine.
Uwezo katika eneo fulani hautokani tu na uzoefu wa kazi. Ikiwa wewe ni mtu wa "tech savvy" na unajua mengi juu ya vifaa vya hivi karibuni vya rununu, unaweza kutumia maarifa yako kuwekeza katika kampuni za tasnia ya teknolojia
Hatua ya 2. Zingatia viwanda kadhaa au masoko
Sekta iliyochaguliwa au soko linaweza kuwa katika eneo lako la umahiri, au eneo lingine linalokupendeza. Jambo muhimu zaidi ni kutambua kuwa huwezi kufuatilia kila kitu kinachotokea katika uchumi wa ulimwengu. Taasisi kubwa za kifedha zina idara maalum kwa sababu haiwezekani kushughulikia shida hii peke yake. Kwa hivyo, zingatia viwanda vichache tu muhimu au masoko.
Walakini, hiyo haimaanishi haifai kuzingatia kampuni binafsi. Daima chunguza kampuni zote ambazo utawekeza kibinafsi
Hatua ya 3. Jua habari za hivi punde zinazohusiana na tasnia
Mifano ya vyanzo vya habari vya kuaminika ni pamoja na tovuti kama Bloomberg, na Wall Street Journal. Tovuti hizi hutoa habari za hivi karibuni juu ya sekta mbali mbali za uchumi na ulimwengu. Tena, zingatia maeneo machache tu muhimu na usome ya hivi karibuni kwenye tasnia. Tafuta vitu kama mwelekeo, muunganiko, ununuzi, mabadiliko ya sera husika na hafla zote za ulimwengu zinazoathiri soko lako.
Hatua ya 4. Fanya mpango
Tambua kampuni zinazofaidika na mabadiliko au mwenendo wa soko. Tabiri wakati mabadiliko haya yatatokea na andaa pesa zako kuwekeza katika kampuni. Kwa mfano, ikiwa unahisi kuwa bidhaa mpya iliyotolewa na kampuni unayopenda itakuwa kubwa, ni wazo nzuri kuwekeza pesa zako katika kampuni kabla ya ulimwengu wote kukubaliana na wewe na bei ya hisa kuongezeka.
Njia 2 ya 3: Wekeza katika Kampuni na Faida ya Ushindani
Hatua ya 1. Elewa juu ya faida ya ushindani (faida ya ushindani)
Kuna kampuni kadhaa ambazo zimeweza kutoa faida kila wakati na zimefanikiwa katika tasnia yao kwa miaka mingi. Kampuni hizi zina "moats" ambazo zinawarudisha nyuma washindani wao. Umbali kati ya kampuni na washindani wake huitwa faida ya ushindani. Faida ya ushindani inaiwezesha kampuni kutoa faida nyingi na kuhifadhi wateja wake kwa urahisi zaidi kuliko washindani wake. Kwa kubadilishana, kampuni inaweza kutoa dhamana kubwa na kurudi kwa wanahisa wake.
- Kwa kuwekeza katika kampuni hizi, unaweza kushiriki katika kuipatia kampuni faida ya ushindani. Ingawa kampuni hazitakua haraka kama kampuni ndogo, mara chache huanguka katika mizozo ya kiuchumi na zinaweza kutoa ukuaji thabiti katika miaka ifuatayo.
- Hifadhi ya chip ya bluu ni mfano wa kampuni kubwa na yenye mafanikio na faida ya ushindani. Kampuni hizi zimetoa ukuaji sawa au gawio zaidi ya miaka na zimeorodheshwa kwenye faharisi kuu za hisa.
Hatua ya 2. Wekeza kwenye chapa zinazoaminika
Fikiria bidhaa maarufu kama Rinso, Coca Cola, na Teh Sosro. Bidhaa hizi zina picha kama chapa bora katika uwanja wao katika akili ya umma. Kampuni hizi zinaweza kuongeza bei zao za kuuza kwa sababu ya picha kali ya chapa ili faida inayopatikana pia inakua kubwa. Kampuni hizi zinajulikana sana na haiwezekani kupoteza wateja kwa washindani wao.
Hatua ya 3. Tafuta kampuni kwa gharama kubwa zaidi ya kubadili
Mara ya mwisho ulibadilisha benki? Au waendeshaji simu za rununu? Huduma hizi huhifadhi wateja wao kwa sababu gharama ya kubadili au gharama ya kubadili washindani ni kubwa sana. Kampuni ambazo zina gharama kubwa za kubadili zinaweza kubakiza wateja wao kwa muda mrefu.
Hatua ya 4. Pata uchumi wa kampuni ya kiwango
Kampuni ambazo zinauwezo wa kutengeneza bidhaa na kuziuza kwa bei ya chini kuliko washindani zinaweza kuvutia wateja zaidi kiotomatiki, mradi ubora huo sio mzuri. Katika masoko yenye ushindani mkubwa, hii kawaida ni matokeo ya uchumi wa kiwango, jambo ambalo kampuni kubwa zina gharama za chini za uzalishaji kwa sababu ya saizi yao kubwa. Walmart na Dell wametumia wazo hili vizuri.
Hatua ya 5. Wekeza katika ukiritimba wa kisheria
Kampuni zingine zinapewa haki za ukiritimba kisheria (ikiwa ni za muda mfupi) na serikali. Kampuni kubwa za dawa na wazalishaji walio na hati miliki wana uwezo wa kutoa bidhaa za kipekee kwenye soko. Kampuni zilizo na hakimiliki, haki za kuchimba visima, haki za madini, na haki anuwai za kulindwa mara nyingi ndio wazalishaji wakuu au watoa huduma katika masoko yao. Kwa hivyo, kampuni hizi zinaweza kuongeza bei bila hofu ya kupoteza wateja ili faida iongezwe.
Hakikisha ukiangalia tarehe ya kumalizika kwa hati miliki ya kampuni au usufruct. Wakati mwingine haki hizi ni za muda mfupi na zinapoisha, faida ya kampuni pia inaweza kupotea
Hatua ya 6. Tafuta fursa za kukua kwa urahisi
Kampuni zingine ni rahisi kupima. Hii ni kwa sababu bidhaa au huduma ina uwezo wa kuongeza kwenye mtandao au kuongeza idadi ya watumiaji kwa muda. Kwa mfano, Adobe katika uchapishaji, Microsoft Excel katika makaratasi, na eBay kwa watumiaji wa mtandao. Kila mtumiaji wa ziada kwenye mtandao hugharimu kampuni karibu chochote. Mapato yote ya ziada ambayo huja na ukuzaji wa mtandao huenda moja kwa moja kwa faida ya kampuni.
Kwa mfano wa hivi karibuni, angalia Netflix. Kama huduma ya utiririshaji, kampuni hupata mapato kadri wanaofuatilia wanakua, ingawa gharama zake za kufanya kazi hazibadiliki. Kwa hivyo, watumiaji zaidi, faida ni kubwa, kudhani kampuni haiongezi gharama zake kwa kiasi kikubwa
Njia 3 ya 3: Kutathmini Utendaji wa Kampuni na Ukadiriaji
Hatua ya 1. Angalia ubora wa usimamizi wa kampuni
Usimamizi una uwezo gani katika kusimamia kampuni? La muhimu zaidi, usimamizi unazingatia jinsi gani kampuni, wateja, wawekezaji na wafanyikazi? Katika enzi inayojulikana na uchoyo mwingi wa ushirika, ni bora kufanya utafiti juu ya usimamizi wa kampuni zote kuwekeza. Soma magazeti au majarida upate habari.
Haizuiliki tu kwa taarifa nzuri za kifedha. Badala yake, angalia dalili za sifa zingine muhimu kama vile urekebishaji, kubadilika, uwezo wa ubunifu, na uwezo wa shirika
Hatua ya 2. Fuatilia mabadiliko katika usimamizi
Kiongozi mzuri anaweza kubadilisha kampuni ambayo watu wengi wanafikiri imeisha. Tazama habari na ripoti za kifedha kuhusu mabadiliko katika nafasi za usimamizi, haswa na Mkurugenzi Mtendaji (Afisa Mtendaji Mkuu). Ikiwa Mkurugenzi Mtendaji mpya wa kampuni anaahidi vya kutosha kulingana na utafiti wako, basi wekeza katika kampuni hiyo. Kimsingi, unaweka imani yako kwa mtu badala ya kampuni kwa ujumla.
Hatua ya 3. Kaa mbali na hisa zilizozidi thamani
Hata kampuni kubwa zinaweza kupuuzwa. Jifunze kutafsiri taarifa za kifedha na uchague hisa zenye uchambuzi wa kimsingi ili kupata kampuni ambazo zinathaminiwa sana na soko. Kumbuka, kampuni hizi zinaweza kujulikana sana na wawekezaji wengi huwekeza huko, lakini kampuni hizo bado ni ghali sana na zinaweza kupata upungufu mkubwa wakati umri wao wa dhahabu umekwisha.
- Njia moja ya kugundua hisa ambazo zina bei kubwa sana ni kupitia uwiano wa mapato. Takwimu hii ya uwiano kawaida inaweza kupatikana katika muhtasari wa hisa ya kampuni kwenye wavuti za kifedha. Kwa ujumla, uwiano huu unatoka 20-25, kulingana na tasnia.
- Tathmini ya uwiano wa PE hufanywa kwa kupata wastani wa uwiano wa PE katika tasnia ya kampuni. Ikiwa uwiano wa kampuni unazidi wastani wa tasnia, bei ya hisa ya kampuni ni kubwa sana dhidi ya mapato yake.
Hatua ya 4. Nunua hisa ambazo hazithaminiwi
Hisa ambazo hazithaminiwi ni hisa ambazo zinauzwa kwa thamani ya chini kuliko habari ya kifedha ya kampuni. Kampuni hizi kawaida zimefanya vizuri hivi karibuni. Katika kesi hii, soko bado halijapata mafanikio mapya ya kampuni. Kutambua kampuni ambazo zina uwezo wa kukua haraka, unaweza pia kutumia uwiano wa PE na ulinganishe na wastani wa tasnia.
Hatua ya 5. Unaweza pia kutafuta kampuni zilizo na uwiano wa bei-kwa-kitabu-thamani ya chini ya 2
Uwiano wa bei na thamani ya kitabu ni bei ya kampuni iliyogawanywa na mali zake (bila madeni na mali zisizogusika). Uwiano mdogo unamaanisha kuwa bei ya kampuni ni rahisi.
Vidokezo
- Anza kufikiria juu ya kampuni za kila siku na sura hii mpya ya akili.
- Jifunze misingi ya jinsi ya kusoma taarifa za kifedha. Tazama faida ya kampuni zinazokupendeza. Angalia msimamo wa deni. Angalia ikiwa kampuni ina ukuaji thabiti.
- Tembelea tovuti za ushirika na tovuti zingine za kifedha ambazo zinatoa msukumo wa kuwekeza kwenye hisa.
- Ingawa inashauriwa uwekeze katika kampuni zinazojulikana, usipunguze sehemu moja au mbili tu za uchumi. Jaribu kufanya utafiti kwenye kampuni katika sekta mbali mbali. Kwa hivyo jalada lako litakuwa tofauti zaidi ili uwekezaji wako uwe na "wavu wa usalama" ikiwa moja ya sekta za uwekezaji zitaanguka.
Onyo
- Jihadharini na vidokezo vya uwekezaji wa hisa: Vidokezo ambavyo mtu anatoa kwenye televisheni au kwa kibinafsi, kawaida hazifanyiki utafiti mzuri na hutegemea nadharia ya mtu mmoja au wawili juu ya jinsi ya kutajirika haraka. Wanaweza pia kulipwa na mtu kuongeza bei ya hisa ili kampuni iweze kupata mtaji mwingi iwezekanavyo.
- Utapoteza pesa haraka ikiwa utaanza kuwekeza kwenye hisa bila utafiti kamili.
- Hatari daima huambatana na uwekezaji. Hata ikiwa umefanya kila kitu sawa, hakuna mtu anayeweza kukuhakikishia hautapoteza pesa.
